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「非常嫌疑犯下载」中国平安中期净利增33.8% 金融科技板块业绩爆增10倍

[ 发布日期:2020-01-11 18:25:07] 浏览人数: 2732

「非常嫌疑犯下载」中国平安中期净利增33.8% 金融科技板块业绩爆增10倍

非常嫌疑犯下载,中国平安中期净利润增长33.8% 金融科技板块迎来业绩大爆发

2018年上半年,中国平安日均净利润高达3.17亿元。

苗艺伟

8月22日,中国平安(601318.SH;2318,HK)交出了2018年上半年的成绩单。在半年的时间里,中国平安实现净利润647.70亿元,同比增长31.9%,归属于母公司股东的净利润580.95亿元,同比增长33.8%。

寿险贡献六成利润

2018年上半年,寿险及健康险业务实现净利润343.28亿元,同比增长44.2%,为集团贡献超过六成的利润。投资端,寿险及健康险业务年化净投资收益率为4.2%,同比下降0.7个百分点。

值得一提的是,2018年上半年,保险行业仍然面临着2017年5月原保监会《中国保监会关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》(即134号文)的影响,但中国平安在全保险行业结构调整的大背景下,平安寿险上半年新业务价值为387.57亿元,实现了0.2%的正增长,其中二季度新业务价值反弹10%,成为率先从新规影响中恢复的一家。

中国平安首席保险业务执行官李源祥表示,“从去年第四季度开始,‘134号文’对保险公司业绩带来了整体压力,体现为行业整体负增长,但这个文件对平安的影响比较短。因为这份文件出台后不到一个月之内,平安在6月1日起便开始执行新的规则,而大部分同业则是从监管要求的10月1日起执行,比同行转型早了一个季度。”

除了快速合规转型减少对业绩转型的影响之外,保单利润长期释放过程的“剩余边际”成为寿险业务最大利润来源。截至2018年6月30日,寿险及健康险业务剩余边际余额为7100.32亿元,同比增长30.2%,这意味着寿险仍有巨大的利润空间待释放。

平安银行零售转型

2018年上半年,平安银行实现净利润133.72亿元,同比增长6.5%;营业收入572.41亿元,同比增长5.9%。在平安新管理层就位的20多个月内,平安银行的零售业务从7000亿增长到1.3万亿规模,目前,平安银行超过2/3的利润来自零售业务。

在8月22日举办的半年报发布会上,平安银行的成绩获得集团董事长马明哲的当场肯定。马明哲从三个方面评价平安银行“做得比较精彩”:一个是业务结构的调整,三年前对公业务占了总业务的70%,现在个人业务占了68%,是非常不容易的调整,这样的结构性调整,为平安银行长远、可持续发展奠定基础;二是业务质量和品质提高,通过大刀阔斧的改革,压缩了对公业务几千亿,占比不到三分之一,说明资产质量有了根本性好转。特别是在经营不好的关键时期,选择不好行业退出,对优质行业进行保留;三是平安银行战略更加清晰,用科技赋能金融。

在发布会上,平安银行董事长谢永林还表示,下一步的零售战略中将加快私行和财富管理能力的提升,主要在产品、科技,人才队伍等多方面做一些升级,迎接私人银行和财富管理2.0时代的到来。

资管业务受新规影响

平安资产管理板块的公司包括了平安信托、平安证券、平安资产管理、平安融资租赁、平安大华基金、平安资产管理(香港)、平安海外控股等。财报显示,2018年上半年,资产管理业务实现净利润93.76亿元,同比增长30.3%。

资管板块都不同程度受到了资本市场波动和“资管新规”的影响。其中,平安信托业务净利润16.94亿元,同比下降25.1%;平安证券实现净利润9.56亿元,同比下降19.5%;平安资产管理公司管理投资资产规模2.8万亿,净利润13.18亿,同比下降0.9%。

平安租赁成为披露业绩的资管板块中唯一一家利润同比增加的公司。截至2018年6月30日,平安融资租赁总资产达2110.78亿元,较年初增长19.2%。2018年上半年实现营业收入69.05亿元,同比增长66.3%;净利润达14.22亿元,同比增长66.9%。同时,平安融资租赁资产质量保持稳定,不良资产率为0.85%。

  金融科技板块利润增10倍

囊括陆金所、平安好医生、平安医保科技、金融壹账通四只“独角兽”的金融科技板块,虽然利润仅占集团的7%,却是半年以来资本运作与科技创新最活跃的部门,吸引了外界最多的目光。

据财报披露,2018年上半年,该板块利润从去年4.2亿增长到今年上半年的42亿,出现10倍的增长。财报解释称,金融科技与医疗科技业务利润同比大幅增长,主要是陆金所控股盈利快速增长。

平安首席财务执行官姚波表示,金融板块业务的增长,主要是过去几年在科技方面的布局成果,已经有个别的业务线进入成熟和收获期。这个板块大约有十条业务线,围绕着五大生态圈建立。今年上半年,陆金所、汽车之家以及另外两条业务线的盈利对整体增长贡献比较大。姚波认为,目前看增长趋势是可以持续的。

分公司来看,2018年5月4日,平安好医生于香港联交所主板上市。平安好医生运营着全国最大规模的互联网医疗平台。2018年上半年营业收入11.23亿元,同比增长150.3%;平安医保科技于年初完成11.5亿美元融资,投后估值达88亿美元;金融壹账通上半年完成7.5亿美元融资,投后估值达75亿美元;汽车之家上半年市值突破百亿美元,较年初增长40.0%。

最受关注的陆金所自2017年上半年实现盈利后,今年上半年,陆金所控股在财富管理、个人借款及政府金融等业务领域保持稳健发展,盈利快速增长,但资管新规和互联网金融整顿对陆金所的业务影响不小。财报显示,上半年陆金所管理资产规模下降16.6%至3852亿元,管理贷款规模增长8.8%至3137亿,财富管理交易规模下降了15.8%至1.0985万亿。截至6月末,陆金所已经完成了全部产品的清理。